ConsultOutlook
Explorați instrumentele pe care le folosim pentru a proteja și transmite patrimoniul clienților noștri.
Vorbiți cu un consilierOrice mandat de protecție a capitalului începe cu o cartografiere completă a activelor: imobiliare, participații, conturi bancare, polițe de asigurare existente și orice datorii sau garanții asumate. Urmează o analiză a riscurilor — juridice, fiscale, de piață și de succesiune — după care propunem o structură optimizată și monitorizăm implementarea pas cu pas. Clientul primește un raport scris la fiecare etapă, redactat în limbaj clar, fără jargon financiar. Întregul proces durează, în medie, șase până la zece săptămâni pentru un portofoliu de complexitate medie.
Selectăm și combinăm aceste instrumente în funcție de profilul unic al fiecărui client.
Polițele de viață cu componentă de investiție (unit-linked) și polițele de asigurare de tip capitalcare funcționează ca envelope fiscale eficiente pentru active financiare. Analizăm ofertele de pe piața română și europeană și negociem condițiile în numele clientului, fără a percepe comision de la asigurător. Selecția se face exclusiv pe criterii de soliditate financiară a emitentului și eficiență fiscală pentru beneficiar.
Constituirea unei societăți holding în România sau într-o jurisdicție europeană favorabilă permite separarea activelor operaționale de cele patrimoniale, optimizarea dividendelor intragrup și reducerea semnificativă a expunerii în caz de litigii comerciale. Grupul Dragomir coordonează întreg procesul, de la selecția jurisdicției până la deschiderea conturilor bancare și structurarea guvernanței.
Testamente, contracte de donație cu clauze de uzufruct, pacte succesorale — utilizăm instrumentele legale disponibile în dreptul român și, unde e cazul, în dreptul european, pentru a asigura o transmitere ordonată și fiscalmente eficientă a averii. Lucrăm îndeaproape cu notarii și avocații familiei clientului sau putem recomanda profesioniști de încredere din rețeaua noastră.
Pentru portofoliile cu expunere la piețele financiare, oferim o analiză independentă a alocării activelor, identificăm concentrările excesive de risc și propunem diversificări coerente cu obiectivele pe termen lung ale clientului. Nu gestionăm fonduri direct, dar colaborăm cu administratori de active autorizați ASF cărora le putem oferi un mandat clar din partea clientului.
„Am venit la ConsultOutlook după ce un litigiu comercial m-a expus riscului de a pierde casa familiei mele. În trei luni, echipa lor a restructurat deținerea imobilului printr-o soluție legală pe care nici eu, nici avocatul meu nu o văzusem. Casa este acum protejată, iar somnul meu s-a îmbunătățit considerabil.”
Mirela Stancu, antreprenor, Mangalia
Nu impunem un prag minim rigid, dar serviciile noastre devin cu adevărat rentabile pentru patrimonii nete de cel puțin 300.000 lei. Sub această valoare, costul structurării poate depăși beneficiile fiscale și juridice pe termen scurt. Oferim o evaluare gratuită tocmai pentru a stabili dacă avem o potrivire reală.
Da, absolut. Holdingurile sunt instrumente juridice recunoscute de legislația română și de directivele europene. Importantă este substanța economică și respectarea regulilor privind prețurile de transfer și ajutorul de stat. Fiecare structură pe care o propunem este avizată de un avocat fiscal independent.
Durata variază între șase și optsprezece săptămâni, în funcție de complexitatea portofoliului și de viteza cu care clientul poate furniza documentele necesare. Restructurările care implică constituiri de societăți în alte jurisdicții UE pot dura mai mult din cauza procedurilor administrative locale.
Lucrăm exclusiv pe bază de onorariu fix sau orar, agreat în scris înainte de începerea mandatului. Nu primim comisioane de la bănci, fonduri de investiții sau asigurători. Structura transparentă a onorariilor este una dintre garanțiile independenței noastre fiduciare.
Completați formularul de contact și un consilier vă va răspunde în cel mult 24 de ore lucrătoare.
ConsultOutlookați-ne acum